Системами интернет-банкинга пользуются лишь 20% россиян

    Системами дистанционного банковского обслуживания пользуется только пятая часть ро...

Ипотечный портфель Сбербанка вырос на 7% за полгода

В Сбербанке РФ отмечен рост спроса на ипотеку. В январе объём ипотечного портфеля Сбера составил...

Новое на сайте

Отказ не редкость 05 Июня 2016, 16.47
Отказ не редкость
 Причины отказа в кредите весьма разнообразны на сегодняшний момент. То возраст не тот. Людям престарелого возраста или
Инвестирование в акции
Самые богатые люди инвестируют в рынок ценных бумаг, и это не случайно. Один из самых удачных способов добиться финансовой
Кредиты от Сбербанка для малого бизнеса становятся более доступными
    Объём кредитного портфеля беззалогового экспресс-кредита «Доверие» за три месяца нынешнего года показал рост на

Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг

1. Норма ч. 1 комментируемой статьи предусматривает, что в рамках деятельности, на которую получена лицензия Банка России, банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции:

с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа (к таким ценным бумагам относятся, прежде всего, чеки, см. ст. 877 § 5 "Расчеты чеками" гл. 46 "Расчеты" части второй ГК РФ);

с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (к таким ценным бумагам относятся, прежде всего, сберегательные и депозитные сертификаты кредитных организаций (ст. 844 гл. 44 "Банковский вклад" части второй ГК РФ), см. комментарий к ст. 36 Закона);

с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами (отвечая на конкретный запрос, Банк России в письме от 3 мая 2006 г. N 04-15-4/1523 указал, что банки могут осуществлять операции купли-продажи с варрантами в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций; о варранте - залоговой части двойного складского свидетельства см. ст. 912 § 2 "Хранение на товарном складе" гл. 47 "Хранение" части второй ГК РФ).

В п. 10 ст. 4 Закона о Банке России закреплена такая функция Банка России, как регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами. Определяя особенности эмиссии акций кредитными организациями, статья 27 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" предусматривает, что аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета; режим накопительного счета устанавливается Банком России.

На основании данных и других законодательных норм правила выпуска и государственной регистрации акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг кредитными организациями на территории России устанавливает Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" (в ред. последующих изменений). Как предусмотрено названной Инструкцией, кредитная организация может выпускать ценные бумаги именные и на предъявителя; именные ценные бумаги кредитной организации могут выпускаться только в бездокументарной форме, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами; ценные бумаги кредитной организации на предъявителя могут выпускаться только в документарной форме.

В норме ч. 1 комментируемой статьи наряду с прочим предусмотрено, что банк вправе осуществлять доверительное управление ценными бумагами, указанными в данной норме, по договору с физическими и юридическими лицами. На право кредитной организации осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами указано и в п. 3 ч. 3 ст. 5 комментируемого Закона.

Как говорилось выше (см. комментарий к ст. 5 Закона), доверительное управление имуществом регламентировано положениями гл. 53 части второй ГК РФ. В целях совершенствования порядка осуществления и учета операций доверительного управления в кредитных организациях приказом Банка России от 2 июля 1997 г. N 02-287 утверждена Инструкция N 63 "О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями российской федерации" (в ред. последующих изменений), которая определяет общий для всех кредитных организаций России порядок осуществления операций доверительного управления и порядок ведения бухгалтерского учета этих операций.

Для целей Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (см. ниже) под деятельностью по управлению ценными бумагами согласно ч. 1 его ст. 5 (в ред. Федерального закона от 28 декабря 2002 г. N 185-ФЗ) признается осуществление юридическим лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц: ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

Приказом ФСФР России от 3 апреля 2007 г. N 07-37/пз-н утвержден Порядок осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, который устанавливает единые требования к осуществлению деятельности по управлению ценными бумагами.

2. Регламентируя осуществление кредитными организациями профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, норма ч. 2 комментируемой статьи отсылает к федеральным законам, в связи с чем необходимо отметить следующее.

Под термином "профессиональные участники рынка ценных бумаг" в Федеральном законе "О рынке ценных бумаг" согласно ч. 18 его ст. 2 (в ред. Федерального закона от 28 декабря 2002 г. N 185-ФЗ) понимаются юридические лица, которые осуществляют виды деятельности, указанные в гл. 2 названного Закона, а именно:

  • брокерскую деятельность;
  • дилерскую деятельность;
  • деятельность по управлению ценными бумагами;
  • деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг);
  • депозитарную деятельность;
  • деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
  • деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.

В соответствии с п. 1 ст. 39 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (здесь и далее в ред. Федерального закона от 17 мая 2007 г. N 83-ФЗ) все указанные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основании специального разрешения - лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. При этом в п. 3 данной статьи предусмотрено, что кредитные организации (как и государственные корпорации) осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в порядке, установленном названным Законом и иными федеральными законами, а также принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами РФ для профессиональных участников рынка ценных бумаг. Согласно п. 4 этой же статьи дополнительным основанием для отказа в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ее приостановления или аннулирования является аннулирование или отзыв лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России.

Как установлено в п. 6 ст. 39 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется тремя видами лицензий: лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра, лицензией фондовой биржи. Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг утвержден приказом ФСФР России от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н (в ред. последующих изменений).

В соответствии с ч. 1 ст. 10 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" осуществление деятельности по ведению реестра не допускает ее совмещения с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В ч. 2 указанной статьи предусмотрено, что ограничения на совмещение видов деятельности и операций с ценными бумагами устанавливаются федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Данный вопрос урегулирован названным выше Порядком, утв. приказом ФСФР России от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н, - в нем определены допускаемые случаи совмещения видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Кроме того, до настоящего времени действует Положение Банка России от 22 января 1998 г. N 16-П "Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию", которое утверждено также постановлением ФКЦБ России от 20 января 1998 г. N 3.

Главная Комментарий к федеральному закону "О банках и банковской деятельности" Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
СКБ-банк: на что берут кредиты женщины
Впереди 8 марта, и СКБ-банк активно занялся подсчетом кредитных рейтингов у женщин. Представительницы прекрасной половины
В Великобритании увольняют банковских сотрудников
Крупнейшие банки Великобритании продолжают вести «войну» за прибыль, по большей части со своими же сотрудниками. Ряд
Российские банки предлагают карты с уникальным дизайном
Многие банки предлагают сегодня такую услугу, как изготовление пластиковых карт с уникальным дизайном. Это не потребует от