Системами интернет-банкинга пользуются лишь 20% россиян

    Системами дистанционного банковского обслуживания пользуется только пятая часть ро...

Ипотечный портфель Сбербанка вырос на 7% за полгода

В Сбербанке РФ отмечен рост спроса на ипотеку. В январе объём ипотечного портфеля Сбера составил...

Новое на сайте

Инвестирование в акции
Самые богатые люди инвестируют в рынок ценных бумаг, и это не случайно. Один из самых удачных способов добиться финансовой
Кредиты от Сбербанка для малого бизнеса становятся более доступными
    Объём кредитного портфеля беззалогового экспресс-кредита «Доверие» за три месяца нынешнего года показал рост на
Банки предлагают образовательные программы по обращению с финансами
    Люди, которым не удалось постичь азы финансового искусства, смотрят в сторону банков с опаской, предпочитая

Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг

1. Норма ч. 1 комментируемой статьи предусматривает, что в рамках деятельности, на которую получена лицензия Банка России, банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции:

с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа (к таким ценным бумагам относятся, прежде всего, чеки, см. ст. 877 § 5 "Расчеты чеками" гл. 46 "Расчеты" части второй ГК РФ);

с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (к таким ценным бумагам относятся, прежде всего, сберегательные и депозитные сертификаты кредитных организаций (ст. 844 гл. 44 "Банковский вклад" части второй ГК РФ), см. комментарий к ст. 36 Закона);

с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами (отвечая на конкретный запрос, Банк России в письме от 3 мая 2006 г. N 04-15-4/1523 указал, что банки могут осуществлять операции купли-продажи с варрантами в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций; о варранте - залоговой части двойного складского свидетельства см. ст. 912 § 2 "Хранение на товарном складе" гл. 47 "Хранение" части второй ГК РФ).

В п. 10 ст. 4 Закона о Банке России закреплена такая функция Банка России, как регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами. Определяя особенности эмиссии акций кредитными организациями, статья 27 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" предусматривает, что аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета; режим накопительного счета устанавливается Банком России.

На основании данных и других законодательных норм правила выпуска и государственной регистрации акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг кредитными организациями на территории России устанавливает Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" (в ред. последующих изменений). Как предусмотрено названной Инструкцией, кредитная организация может выпускать ценные бумаги именные и на предъявителя; именные ценные бумаги кредитной организации могут выпускаться только в бездокументарной форме, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами; ценные бумаги кредитной организации на предъявителя могут выпускаться только в документарной форме.

В норме ч. 1 комментируемой статьи наряду с прочим предусмотрено, что банк вправе осуществлять доверительное управление ценными бумагами, указанными в данной норме, по договору с физическими и юридическими лицами. На право кредитной организации осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами указано и в п. 3 ч. 3 ст. 5 комментируемого Закона.

Как говорилось выше (см. комментарий к ст. 5 Закона), доверительное управление имуществом регламентировано положениями гл. 53 части второй ГК РФ. В целях совершенствования порядка осуществления и учета операций доверительного управления в кредитных организациях приказом Банка России от 2 июля 1997 г. N 02-287 утверждена Инструкция N 63 "О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями российской федерации" (в ред. последующих изменений), которая определяет общий для всех кредитных организаций России порядок осуществления операций доверительного управления и порядок ведения бухгалтерского учета этих операций.

Для целей Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (см. ниже) под деятельностью по управлению ценными бумагами согласно ч. 1 его ст. 5 (в ред. Федерального закона от 28 декабря 2002 г. N 185-ФЗ) признается осуществление юридическим лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц: ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

Приказом ФСФР России от 3 апреля 2007 г. N 07-37/пз-н утвержден Порядок осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, который устанавливает единые требования к осуществлению деятельности по управлению ценными бумагами.

2. Регламентируя осуществление кредитными организациями профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, норма ч. 2 комментируемой статьи отсылает к федеральным законам, в связи с чем необходимо отметить следующее.

Под термином "профессиональные участники рынка ценных бумаг" в Федеральном законе "О рынке ценных бумаг" согласно ч. 18 его ст. 2 (в ред. Федерального закона от 28 декабря 2002 г. N 185-ФЗ) понимаются юридические лица, которые осуществляют виды деятельности, указанные в гл. 2 названного Закона, а именно:

  • брокерскую деятельность;
  • дилерскую деятельность;
  • деятельность по управлению ценными бумагами;
  • деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг);
  • депозитарную деятельность;
  • деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
  • деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.

В соответствии с п. 1 ст. 39 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (здесь и далее в ред. Федерального закона от 17 мая 2007 г. N 83-ФЗ) все указанные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основании специального разрешения - лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. При этом в п. 3 данной статьи предусмотрено, что кредитные организации (как и государственные корпорации) осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в порядке, установленном названным Законом и иными федеральными законами, а также принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами РФ для профессиональных участников рынка ценных бумаг. Согласно п. 4 этой же статьи дополнительным основанием для отказа в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ее приостановления или аннулирования является аннулирование или отзыв лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России.

Как установлено в п. 6 ст. 39 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется тремя видами лицензий: лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра, лицензией фондовой биржи. Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг утвержден приказом ФСФР России от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н (в ред. последующих изменений).

В соответствии с ч. 1 ст. 10 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" осуществление деятельности по ведению реестра не допускает ее совмещения с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В ч. 2 указанной статьи предусмотрено, что ограничения на совмещение видов деятельности и операций с ценными бумагами устанавливаются федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Данный вопрос урегулирован названным выше Порядком, утв. приказом ФСФР России от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н, - в нем определены допускаемые случаи совмещения видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Кроме того, до настоящего времени действует Положение Банка России от 22 января 1998 г. N 16-П "Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию", которое утверждено также постановлением ФКЦБ России от 20 января 1998 г. N 3.

Главная Комментарий к федеральному закону "О банках и банковской деятельности" Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
Повышение ставки рефинансирования Банком России
Центральный банк принял решение о повышении ставки рефинансирования и процентных ставок по отдельным операциям, сообщает
В Великобритании увольняют банковских сотрудников
Крупнейшие банки Великобритании продолжают вести «войну» за прибыль, по большей части со своими же сотрудниками. Ряд
Кипр снял ограничения на банковские транзакции для иностранцев
Министерство финансов острова Кипр сняло ограничения на движение средств иностранных клиентов иностранных банков,